Спецоперация в Украине и последовавшие затем санкции в отношении России привели к тому, что две мировые платежные системы, Виза и МастерКард, «заморозили» свою деятельность на территории РФ. Поэтому отмечается высокий спрос на карты отечественной системы МИР.
В этой статье мы разберем лучшие дебетовые карты МИР российских банков в 2022 году — выбрали 7 платежных инструментов.
Карты МИР с бесплатным обслуживанием
Из 7 карт представленных в статье 4 карты полностью бесплатные — не нужно платить за выпуск и обслуживание.
Газпромбанк
Карта «Мир» Газпромбанка по версии портала banki.ru признан лучшей дебетовой картой 2021 г. Банковский продукт можно получить в течение 7 дней. Клиент может посетить офис организации либо заказать бесплатную доставку пластика по указанному адресу.
Выпуск, обслуживание
Держателям карты не надо платить за её изготовление и обслуживание.
Обналичивание, переводы, пополнение
За снятие средств в своих банкоматах Газпромбанк не берет комиссию. Аналогичная ситуация и при обналичивании средств в устройствах других финансовых институтов. Однако максимальная сумма в месяц ограничивается в 100 тыс. и ежемесячно разрешаются 3 такие операции. В иных случаях, сбор 1,5%, минимум, 200 руб.
Бесплатные ежемесячные переводы также ограничены суммой в 100 тыс. Сделать их можно по № телефона и через СБП.
Бесплатное пополнение возможно при помощи платежных терминалов и устройств Газпромбанка.
Кэшбэк, начисление на остаток
Возврат на все покупки составляет 1,5% от суммы. Однако для новых клиентов банк проводит акцию с 15 мая, которая заканчивается 14 июня 2022 г. Первые два месяца кэшбэк будет 3%. Правда, есть лимит в 3 тыс., а чтобы получить возврат, необходимо каждый месяц с карты расходовать от 5 тыс. руб.
Если остаток на карте будет в диапазоне 5-300 тыс., начисление на него — до 9% годовых. Для новых клиентов предполагается еще одно начисление: 2 месяца до 15% годовых но накопительному счету (НС).
УБРиР
Дебетовая карта МИР «My Life» от УБРиР характеризуется выгодными тарифами и широким кэшбэк функционалом. Для получения карты можно посетить банковское отделение либо заказать бесплатную доставку пластика в городах присутствия УБРиР.
Выпуск, обслуживание
Платежный инструмент «My Life» этого банка выпускается и обслуживается бесплатно.
Обналичивание, переводы, пополнение
За снятие средств в банкоматах своих и партнеров (ПСБ, Альфа-Банк, ВТБ и др.) УБРиР комиссию не берет. Обналичивание будет бесплатным и через устройства других финансовых учреждений, если оборот карты ежемесячно (первые два месяца бесплатно без условий) будет от 5 тыс. В иных случаях, сбор 1%, минимум, 120 руб.
Переводы внутри УБРиР и через СБП (до 100 тыс./мес.) бесплатные. При операциях по реквизитам счета комиссия составит 0,1%, мин. 25 руб., а в сторонних фининститутах – 2,1%, мин., 30 руб.
Пополнение бесплатное с карты любого банка.
Кэшбэк, начисление на остаток
Чтобы получить кэшбэк, нужно ежемесячно тратить по карте от 5 тыс.
Бонусная система следующая:
- Любые приобретения – 1%. Ежемесячный лимит – 5 000 руб.;
- Услуги ЖКХ — 5%. Ежемесячный лимит – 500 руб.;
- Онлайн-покупки – 5%. Здесь выдвигаются два условия: нужно подключить опцию «Больше плюсов» и за месяц установлен лимит в 1 000 руб.
Опция также повышает ставку по вкладам и НС до 9%, а также открывается доступ к спецпредложениям от партнеров банка.
Альфа-Банк
Дебетовая Альфа-Карта МИР одна из самых выгодных дебетовых карт в РФ. Почти все привилегии и функции, необходимые держателям платежных инструментов, объединены в этом банковском продукте.
Альфа-карту можно получить в банке либо от курьера. Максимальный срок доставки – 3 дня.
Выпуск, обслуживание
Финансовый инструмент выпускается бесплатно. Обслуживание такое же бесплатное и всегда без выдвижения клиентам условий.
Обналичивание, переводы, пополнение
За снятие средств в банкоматах организации и партнеров комиссия не предусмотрена. В устройствах других финансовых учреждений можно ежемесячно и без сборов обналичивать до 50 тыс. При нарушении условий комиссия – 1,99%, минимум, 199 руб.
С помощью Альфа Мобайл и Клик возможны переводы:
- Внутри банка — бесплатно;
- Для оплаты услуг ЖКХ, штрафов ГИБДД, моб. связи – бесплатно;
- На карты иных фининститутов по № карты – 1,95%, мин. 30 руб.;
- В иной банк по реквизитам счета – 9 руб./операция;
- В иной банк по № телефона – до 100 тыс./мес. – бесплатно, дальше – 0,5% от суммы, максимум, 1 500.
Пополнение через партнерские банкоматы и с карты иных фининститутов без комиссии.
Кэшбэк, начисление на остаток
Возврат на покупки зависит от суммы ежемесячных расходов. Если она свыше 100 тыс., кэшбэк составит 2%, иначе, — 1,5%. В партнерских компаниях размер возврата может достигать 33%. Лимит в месяц – 5 000.
Начисления на остаток в первые два месяца будут в размере 8% годовых, дальше – 3%. Сумма остатка не должна превышать 300 тыс.
ВТБ
Дебетовая «Мультикарта» МИР от ВТБ — флагманский продукт банка. Есть 5 опций вознаграждения, поэтому платежный инструмент будет полезен любому клиенту ВТБ.
Банковский продукт можно получить до 14 дней. Курьерская доставка действует в 66 городах страны.
Выпуск, обслуживание
Держателям карты не надо платить за её изготовление и обслуживание.
Обналичивание, переводы, пополнение
Ежедневно/ежемесячно можно обналичивать без комиссии 350 тыс./2 млн. руб. в 16 тыс. банкоматах самой организации и её партнеров.
Бесплатные переводы допускаются в ВТБ-Онлайн через СБП. Ежемесячный лимит – 100 тыс.
Пополнения бесплатные через устройства ВТБ и его партнеров.
Кэшбэк, начисление на остаток
Есть три вида кэшбэка:
- 1% — ежемесячные расходы до 30 тыс.;
- 1,5% — до 75 тыс.;
- До 50% — у партнеров.
При подключении к программе «Мультибонус» на покупки в супермаркетах, расходы в такси и ресторанах кэшбэк вырастет до 2%.
По НС «Сейф» проценты на остаток – 9% годовых, если сумма остатка от 1млн., и 11/9% с первого/четвертого месяца при остатке до 1 млн.
Условно бесплатные карты МИР
При соблюдении условий банковского учреждения, этими картами можно будет пользоваться бесплатно.
Тинькофф
Ключевое преимущество дебетовой карты Tinkoff Black МИР – возможность получения неплохого пассивного дохода. Платежный инструмент банка можно получить до 2-х дней по указанному адресу.
Выпуск, обслуживание
Держателям карты не надо платить за её изготовление. Обслуживание – 99 руб./мес. Если оформлять карту в период акции от банка, можно избежать этого расхода. Если не успеете, надо будет выполнять одно из трех условий Тинькофф:
- Постоянный остаток от 50 тыс. на картах, вкладах, НС, инвестициях;
- Оформление кредита;
- Тариф карты 6.2.
Обналичивание, переводы, пополнение
За снятие средств до суммы 500 тыс./мес. в банкоматах Тинькофф комиссия не предусмотрена. При превышении лимита, 2%, минимум, 90 руб. Операция будет без сборов и в банкоматах других банков, если обналичивается сумма в диапазоне 3-100 тыс. за месяц. Иначе, комиссия в 90 руб./2%, мин. 90 руб. на сумму до 3 тыс./свыше 100 тыс.
Бесплатные переводы на карты других банков через сервисы Тинькофф:
- По № телефона через СБП;
- По № карты. Лимит – 20 тыс./мес.;
При нарушении условий сбор 1,5% от превышения, мин. 30 руб.
Бесплатные пополнения:
- В банкоматах банка;
- Через онлайн сервисы Tinkoff;
- Наличными у партнеров. Лимит – 150 тыс./мес. При превышении лимита – 2% часть суммы сверх 150 тыс.;
- Банковский перевод.
Кэшбэк, начисление на остаток
Возврат на покупки зависит от их стоимости, и варьируется в диапазоне 1-15%. По партнерским предложениям кэшбэк может повышаться до 30%.
На остаток будет начисляться 7% годовых при выполнении следующих условий:
- Подписка Tinkoff;
- Максимальный размер остатка — 300 тыс.;
- Ежемесячные покупки от 3 тыс.
На остаток будет начисляться 4% годовых, если:
- Максимальный размер остатка — 300 тыс.;
- Ежемесячные покупки от 3 тыс.;
- Подключен тариф 6.2. Здесь остаток должен быть в пределах 100-300 тыс.
Открытие
Карта МИР «Opencard» имеет привлекательные условия и может быть хорошим помощником клиенту банка Открытие. К ней можно привязывать счета, открытые в разных валютах.
Банковский продукт можно получить до 5 рабочих дней курьером в 444 городах и до 9 – в отделениях.
Выпуск, обслуживание
Держателям карты не надо платить за её изготовление и обслуживание. Правда, за первую услугу придется заплатить 500 руб., но как только расходы по карте превысят 10 тыс., банк вернет эту сумму держателю платежного инструмента.
Обналичивание, переводы, пополнение
За снятие средств в банкоматах Открытие и его партнеров комиссия не взимается. Месячный лимит – 1,2 млн. В устройствах сторонних компаний – 1%, мин., 299 руб.
Переводы, выполненные через мобильное приложение Открытие и его интернет-банк, бесплатные.
Пополнения моментальные и без комиссии через инструменты банка:
- Банкоматы;
- Приложение;
- Интернет-банк.
Банковский перевод также бесплатный, но займет пару дней. Остальные способы пополнения будут со сборами.
Кэшбэк, начисление на остаток
Кэшбэк дается баллами. Первый квартал после оформления – 5% от суммы. Начиная с четвертого месяца, — 1,5%. Если сможете поддерживать статус «Плюс», т.е., сохранять ежемесячно на всех счетах группы Открытие, минимум, 0,5 млн., кэшбэк вырастет на 0,5%. За покупки у партнеров возврат до 30%.
С помощью бонусов можно компенсировать:
- Покупки до 1.5 тыс.;
- Проценты по кредитам;
- Оплату за страхование карты.
По счету «Моя копилка» начисление на остаток – 9% годовых.
Промсвязьбанк
Дебетовая карта МИР «Твой кэшбэк» — выгодная дебетовая карта от ПСБ без подводных камней. Срок её доставки до 5 дней. Клиент может посетить офис организации либо заказать бесплатную доставку пластика по указанному адресу.
Выпуск, обслуживание
Держателям карты не надо платить за её изготовление. Если расходы по ней в месяц превысят 5 тыс. обслуживание также будет бесплатное. Иначе, придется платить 149 руб., но со второго месяца использования.
Обналичивание, переводы, пополнение
За снятие средств в банкоматах ПСБ, Альфа-Банка и Россельхозбанка, УБРиР комиссии не будет. В сторонних банкоматах сбор не предусмотрен, если в месяц обналичивается сумма в пределах 3-30 тыс. В иных случаях, 1%, мин., 299 руб.
Переводы:
- Внутри банка – бесплатно;
- По № телефона – бесплатно до 100 тыс./мес.;
- По № карты – 1,5%, мин., 100 руб.
Пополнения моментальные и без комиссии через банкоматы Альфа-банка, Россельхозбанка, УБРиР и инструменты ПСБ:
- Кассы;
- Банкоматы;
- Приложение;
- Интернет-банк.
Кэшбэк, начисление на остаток
Возврат на все покупки составляет 1,5% от суммы. В выбранных трех категориях кэшбэк вырастает до 5%. Он возвращается баллами и ежемесячный лимит – 3 000 баллов. Для получения кэшбэка расходы должны быть от 5 тыс. в месяц и обмен возможен через интернет банк/приложение ПСБ.
Начисления на остаток – 4% годовых. Можно увеличить этот показатель на 1 пункт, но тогда кэшбэк на все покупки снизится до 1%. Можно открыть НС «Акцент на процент», и на его остаток получать до 14,5% годовых.
