• Последние
  • В тренде
  • Все
  • Бизнес
  • Финансы
  • Экономика
  • Банки и Кредиты
  • Инвестиции
  • Фондовый рынок
  • Криптовалюты
  • Форекс
  • Технологии
Снижение размера ключевой ставки до 8,0% на что влияет простыми словами: как результаты снижения сегодня отразятся на вкладах, кредитах и ипотеке?

Снижение размера ключевой ставки до 8,0% на что влияет простыми словами: как результаты снижения сегодня отразятся на вкладах, кредитах и ипотеке?

25.07.2022
Поставки вертолетов Ми-171А3 начнутся в 2024 году

Поставки вертолетов Ми-171А3 начнутся в 2024 году

10.08.2022
Цукерберг анонсировал новые функции в WhatsApp

Цукерберг анонсировал новые функции в WhatsApp

10.08.2022
Новые проценты на вклады в Почта Банке с 8 августа для физических лиц и пенсионеров на сегодня в рублях в 2022 году

Новые проценты на вклады в Почта Банке с 8 августа для физических лиц и пенсионеров на сегодня в рублях в 2022 году

09.08.2022
Самые выгодные с 9 августа вклады для пенсионеров в 2022 году с максимальными процентами в России

Самые выгодные с 9 августа вклады для пенсионеров в 2022 году с максимальными процентами в России

09.08.2022
Непопулярное решение: эксперты назвали вероятные причины отмены льготы ЦБ по эквайрингу для бизнеса

Непопулярное решение: эксперты назвали вероятные причины отмены льготы ЦБ по эквайрингу для бизнеса

09.08.2022
Парниковые выбросы со многими неизвестными: как буренка спасет экологию России

Парниковые выбросы со многими неизвестными: как буренка спасет экологию России

09.08.2022
Владельцы ТЦ попросили упростить въезд для бизнеса из дружественных стран

Владельцы ТЦ попросили упростить въезд для бизнеса из дружественных стран

09.08.2022
Forbes узнал о закрытии сервисов по доставке продуктов «Яндекса» в Европе

Forbes узнал о закрытии сервисов по доставке продуктов «Яндекса» в Европе

09.08.2022
Сбер начал прием заявок по льготной программе инвесткредитования бизнеса по ставке до 4,5%

Сбер начал прием заявок по льготной программе инвесткредитования бизнеса по ставке до 4,5%

09.08.2022
Банк России сможет определять подсанкционным банкам максимальную комиссию за валютный перевод

Банк России сможет определять подсанкционным банкам максимальную комиссию за валютный перевод

09.08.2022
Власти Казахстана расследуют незаконную деятельность майнинг-отеля BINCLOUD

Власти Казахстана расследуют незаконную деятельность майнинг-отеля BINCLOUD

09.08.2022
Минфин США внес в черный список миксер Tornado Cash

Минфин США внес в черный список миксер Tornado Cash

09.08.2022
Среда, 10 августа, 2022
Финансовый журнал
  • Бизнес
    Владельцы ТЦ попросили упростить въезд для бизнеса из дружественных стран

    Владельцы ТЦ попросили упростить въезд для бизнеса из дружественных стран

    Forbes узнал о закрытии сервисов по доставке продуктов «Яндекса» в Европе

    Forbes узнал о закрытии сервисов по доставке продуктов «Яндекса» в Европе

    Производитель культовых карандашей заявил о проблемах из-за контрсанкций

    Производитель культовых карандашей заявил о проблемах из-за контрсанкций

    Власти решили создать национального дистрибьютора продовольствия

    Власти решили создать национального дистрибьютора продовольствия

    Kрупнейший производитель пивных банок назвал потери из-за ухода из России

    Kрупнейший производитель пивных банок назвал потери из-за ухода из России

    На Украине начнут приватизацию хлебокомбинатов и спиртовых заводов

    На Украине начнут приватизацию хлебокомбинатов и спиртовых заводов

    Бизнес-омбудсмен счел недостаточной либерализацию экономических статей УК

    Бизнес-омбудсмен счел недостаточной либерализацию экономических статей УК

    КТК вновь сократил прокачку нефти из Казахстана в Россию

    КТК вновь сократил прокачку нефти из Казахстана в Россию

    New York Times узнала о планах издателя Forbes продать бизнес

    New York Times узнала о планах издателя Forbes продать бизнес

  • Финансы
    Сбер начал прием заявок по льготной программе инвесткредитования бизнеса по ставке до 4,5%

    Сбер начал прием заявок по льготной программе инвесткредитования бизнеса по ставке до 4,5%

    Банк России сможет определять подсанкционным банкам максимальную комиссию за валютный перевод

    Банк России сможет определять подсанкционным банкам максимальную комиссию за валютный перевод

    Исследование Webbankir: россияне стали реже брать кредиты на отпуск, образование и лечение

    Исследование Webbankir: россияне стали реже брать кредиты на отпуск, образование и лечение

    Опрос: IT-ипотека пользуется популярностью у клиентов российских банков

    Опрос: IT-ипотека пользуется популярностью у клиентов российских банков

    Эрдоган: в вопросе использования карт «Мир» в Турции есть серьезные подвижки

    Эрдоган: в вопросе использования карт «Мир» в Турции есть серьезные подвижки

    Politico: Еврокомиссия подготовила новый план помощи Украине на восемь миллиардов евро

    Politico: Еврокомиссия подготовила новый план помощи Украине на восемь миллиардов евро

    Дефицит торгового баланса США снизился в июне на 6,2% – до 79,6 миллиарда долларов

    Дефицит торгового баланса США снизился в июне на 6,2% – до 79,6 миллиарда долларов

    Международные резервы России выросли за неделю по 29 июля до 571,2 миллиарда долларов

    Международные резервы России выросли за неделю по 29 июля до 571,2 миллиарда долларов

    «Норникель» выпустил на блокчейн-платформе цифровые финансовые активы на свои долговые обязательства

    «Норникель» выпустил на блокчейн-платформе цифровые финансовые активы на свои долговые обязательства

  • Экономика
    Непопулярное решение: эксперты назвали вероятные причины отмены льготы ЦБ по эквайрингу для бизнеса

    Непопулярное решение: эксперты назвали вероятные причины отмены льготы ЦБ по эквайрингу для бизнеса

    Парниковые выбросы со многими неизвестными: как буренка спасет экологию России

    Парниковые выбросы со многими неизвестными: как буренка спасет экологию России

    Экономист Буклемишев назвал санкции против России новым словом в истории

    Экономист Буклемишев назвал санкции против России новым словом в истории

    Российским хлеборобам помешала погода и экспортная пошлина

    Российским хлеборобам помешала погода и экспортная пошлина

    Эксперты предупредили, какие сделки по покупке квартир опасны в августе

    Эксперты предупредили, какие сделки по покупке квартир опасны в августе

    Новый рынок: молодежь перестала стесняться покупать одежду в подземных переходах

    Новый рынок: молодежь перестала стесняться покупать одежду в подземных переходах

    Российские компании предупредили о массовом сокращении персонала

    Российские компании предупредили о массовом сокращении персонала

    Названы главные проблемы с трудоустройством украинских беженцев в Европе

    Названы главные проблемы с трудоустройством украинских беженцев в Европе

    Названа причина легкого расставания россиян с наличными

    Названа причина легкого расставания россиян с наличными

  • Банки и Кредиты
    Банк «Тинькофф» объявил о приостановке SWIFT-переводов в валюте до 1 октября.

    Банк «Тинькофф» объявил о приостановке SWIFT-переводов в валюте до 1 октября.

    СМИ: российские артисты попросили доплаты за исполнение патриотических песен

    СМИ: российские артисты попросили доплаты за исполнение патриотических песен

    Bloomberg: страны ЕС заморозили активы россиян на сумму $14,6 млрд

    Bloomberg: страны ЕС заморозили активы россиян на сумму $14,6 млрд

    Россиянам рассказали, как покупать гаджеты из параллельного импорта

    Россиянам рассказали, как покупать гаджеты из параллельного импорта

    Для жителей РФ изменяется принцип уплаты штрафов за просрочку оплаты услуг ЖКХ

    Для жителей РФ изменяется принцип уплаты штрафов за просрочку оплаты услуг ЖКХ

    Госдума ратифицировала договор о пенсиях с Таджикистаном

    Госдума ратифицировала договор о пенсиях с Таджикистаном

    Сотовые операторы повысили цены на действующие тарифы

    Сотовые операторы повысили цены на действующие тарифы

    Россиян предупредили о новых схемах мошенничества при планировании отдыха

    Россиян предупредили о новых схемах мошенничества при планировании отдыха

    В РФ разрешили продажу наличной валюты кроме долларов и евро

    В РФ разрешили продажу наличной валюты кроме долларов и евро

  • Инвестиции
    Новые проценты на вклады в Почта Банке с 8 августа для физических лиц и пенсионеров на сегодня в рублях в 2022 году

    Новые проценты на вклады в Почта Банке с 8 августа для физических лиц и пенсионеров на сегодня в рублях в 2022 году

    Самые выгодные с 9 августа вклады для пенсионеров в 2022 году с максимальными процентами в России

    Самые выгодные с 9 августа вклады для пенсионеров в 2022 году с максимальными процентами в России

    Обновленные проценты с 8 августа по вкладам в банке ВТБ на сегодня для физических лиц в 2022 году

    Обновленные проценты с 8 августа по вкладам в банке ВТБ на сегодня для физических лиц в 2022 году

    Какие страны в мире с 1 августа принимают карты «Мир», как оплачивать покупки или снять наличные с карты «Мир» за границей в 2022 году?

    Какие страны в мире с 1 августа принимают карты «Мир», как оплачивать покупки или снять наличные с карты «Мир» за границей в 2022 году?

    Куда безопаснее и выгоднее вложить деньги с 1 августа в России в 2022 году и что точно не стоит сегодня делать с деньгами?

    Куда безопаснее и выгоднее вложить деньги с 1 августа в России в 2022 году и что точно не стоит сегодня делать с деньгами?

    Может ли гражданин России открыть счет в иностранном банке за границей несмотря на санкции и что для этого понадобится?

    Может ли гражданин России открыть счет в иностранном банке за границей несмотря на санкции и что для этого понадобится?

    Что будет с курсом доллара в ближайшее время в России: поднимется ли доллар в 2022 году, стоит ли сейчас покупать валюту?

    Что будет с курсом доллара в ближайшее время в России: поднимется ли доллар в 2022 году, стоит ли сейчас покупать валюту?

    В каком банке самый выгодный накопительный счет с 1 августа: где лучше открыть накопительный счет в 2022 году, итоговый рейтинг лучших накопительных счетов

    В каком банке самый выгодный накопительный счет с 1 августа: где лучше открыть накопительный счет в 2022 году, итоговый рейтинг лучших накопительных счетов

    Какие банки в Турции с 1 августа принимают карты МИР в 2022 году, где расположены партнерские банкоматы, как расплачиваться в торговых точках картами МИР?

    Какие банки в Турции с 1 августа принимают карты МИР в 2022 году, где расположены партнерские банкоматы, как расплачиваться в торговых точках картами МИР?

  • Фондовый рынок
    Рынок российских акций вырос на 1,1-1,7%

    Рынок российских акций вырос на 1,1-1,7%

    Капитализация российского рынка акций Московской биржи в секторе Основной рынок на 8 августа выросла на 1,37% и составила 37269,869 млрд руб.

    Капитализация российского рынка акций Московской биржи в секторе Основной рынок на 8 августа выросла на 1,37% и составила 37269,869 млрд руб.

    «Московская биржа» перенесла открытие фондового рынка для нерезидентов из дружественных стран

    «Московская биржа» перенесла открытие фондового рынка для нерезидентов из дружественных стран

    Индексы МосБиржи и РТС упали на 2,9%

    Индексы МосБиржи и РТС упали на 2,9%

    Капитализация российского рынка акций Московской биржи в секторе Основной рынок на 5 августа снизилась на 2,05% и составила 36765,088 млрд руб.

    Капитализация российского рынка акций Московской биржи в секторе Основной рынок на 5 августа снизилась на 2,05% и составила 36765,088 млрд руб.

    Нынешний рост — классическое ралли «медвежьего» рынка?

    Нынешний рост — классическое ралли «медвежьего» рынка?

    Американские фондовые индексы растут в ходе торгов

    Американские фондовые индексы растут в ходе торгов

    Starbucks: доходы, прибыль побили прогнозы в Q3

    Starbucks: доходы, прибыль побили прогнозы в Q3

    Microchip: доходы, прибыль побили прогнозы в Q1

    Microchip: доходы, прибыль побили прогнозы в Q1

  • Криптовалюты
    Власти Казахстана расследуют незаконную деятельность майнинг-отеля BINCLOUD

    Власти Казахстана расследуют незаконную деятельность майнинг-отеля BINCLOUD

    Минфин США внес в черный список миксер Tornado Cash

    Минфин США внес в черный список миксер Tornado Cash

    В Казахстане IT-специалистов принуждали добывать криптовалюту

    В Казахстане IT-специалистов принуждали добывать криптовалюту

    Майк Макглоун: Биткоины и эфир чересчур перепроданы

    Майк Макглоун: Биткоины и эфир чересчур перепроданы

    Cumberland: институциональные инвесторы ожидают роста биткоина до $32 000 уже в 2022 году

    Cumberland: институциональные инвесторы ожидают роста биткоина до $32 000 уже в 2022 году

    Проекту Nomad удалось вернуть $22 млн из украденных $190 млн

    Проекту Nomad удалось вернуть $22 млн из украденных $190 млн

    Японские активисты призвали власти снизить подоходный налог на криптовалюты

    Японские активисты призвали власти снизить подоходный налог на криптовалюты

    Frax Finance поддержит переход на Эфириум 2.0

    Frax Finance поддержит переход на Эфириум 2.0

    Robinhood уволит 23% сотрудников на фоне отчета об убытках

    Robinhood уволит 23% сотрудников на фоне отчета об убытках

No Result
View All Result
Финансовый журнал
No Result
View All Result
Главная Инвестиции

Снижение размера ключевой ставки до 8,0% на что влияет простыми словами: как результаты снижения сегодня отразятся на вкладах, кредитах и ипотеке?

25.07.2022
48
АКЦИИ
137
ПРОСМОТРЫ

Снижение размера ключевой ставки до 8,0% на что влияет простыми словами: как результаты снижения сегодня отразятся на вкладах, кредитах и ипотеке?

Центробанк на внеочередном заседании объявил о резком снижении ключевой ставки с 22 июля 2022 года сразу на 150 базисных пунктов — с 9,5 до 8,0% годовых.

Что дает сегодня снижение ключевой ставки ЦБ РФ до 8,0% простыми словами, как связана ключевая ставка с ситуацией в экономике, что происходит со ставками на вклады, кредиты и ипотеку при изменении ключевой ставки, разбираемся вместе с экспертами Frank Media.

Ключевая — 8%: какими будут цены, курс рубля, ставки по вкладам и кредитам?

Совет директоров ЦБ на плановом заседании принял решение снизить ключевую ставку сразу на 150 базисных пунктов (б.п.), вернув ее к значениям конца прошлого года. Это стало сюрпризом для рынка.

Большинство аналитиков, опрошенных Frank Media накануне заседания, предсказывало более короткий шаг — в 50-100 б.п.

«Банк России удивил не только нас, но и весь финансовый рынок снижением ключевой до 8%. Не уверен, что я встречал в прогнозах экономистов ожидания столь агрессивных действий регулятора», — признает старший вице-президент офиса рыночных исследований и стратегии Росбанка Юрий Тулинов.

Рыночный консенсус склонялся к снижению до 9%, по-видимому, ЦБ решил действовать на опережение, предполагает портфельный управляющий УК «Альфа-Капитал» Евгений Жорнист.

Глава ЦБ Эльвира Набиуллина на пресс-конференции, признала, что регулятор предметно обсуждал три варианта новой ставки — 8%, 8,5% и 9%.

Свой выбор ЦБ объяснил заметным замедлением годовой инфляции и снижением уровня инфляционных ожиданий населения и бизнеса. По традиции регулятор не исключил дальнейшего понижения ставки, не назвав конкретных значений и обозначив лишь прогнозное значение по среднему уровню ставки на текущий год — 10,5-10,8%.

«Красных линий» по ставке для ЦБ не существует, траектория будет такой, какая необходима для возвращения инфляции к цели в 2024 году

Эльвира Набиуллина, председатель ЦБ РФ

Столь резкое снижение ставки заставило аналитиков пересмотреть свои прогнозы. Например, ИК «Ренессанс Капитал» понизили прогноз по ключевой до 6,5% на конец года.

Что будет с ценами?

В июне годовая инфляция снизилась до 15,9% после 17,1% в мае и, по оценкам на 15 июля, уменьшилась до 15,5%, отмечает ЦБ.

Цены корректируются после скачка в марте. Инфляционные ожидания населения и бизнеса также снизились — до уровня весны прошлого года. К концу 2022 года ЦБ ждет снижения годовой инфляции до 12-15% в годовом исчислении.

Люди считают, что текущие цены на многие товары необоснованно высоки и ждут их снижения

Эльвира Набиуллина, председатель ЦБ РФ

Она допустила сезонное снижение цен на продовольствие осенью, но признала и неочевидные риски для внезапного роста цен. Его может вызвать вынужденная склонность россиян к сбережению.

Это сжатая пружина в экономике, которая при определенных обстоятельствах может дать резкий рост потребления. При ограничениях со стороны предложения товаров и услуг — это способно быстро разогнать спрос в инфляцию

Эльвира Набиуллина, председатель ЦБ РФ

Хотя краткосрочные дезинфляционные риски выросли, проинфляционные риски остаются существенными и по-прежнему преобладают на среднесрочном горизонте, говорит руководитель отдела макроэкономического анализа «Финам» Ольга Беленькая. Прогнозы ЦБ по инфляции на 2023 г. (5-7%) и 2024 г. (4%) остались без изменения, замечает она.

Что будет с рублем?

После объявления решения ЦБ рубль резко подешевел к доллару США.

На 13.45 мск он ослаб до 57,9 рублей/$ — более чем на 2,5 рубля к цене открытия, следует из данных Мосбиржи. На пике в 16.23 мск он достигал 58,56 рублей/$, а к 17.00 укрепился на 50 копеек.

Несмотря на ослабление рубля, ключевая ставка сейчас в меньшей степени влияет на курс национальной валюты, солидарны собеседники Frank Media.

Ключевым фактором остается существенный профицит торгового баланса на фоне повышенного экспорта и ограниченного импорта

Владислав Данилов, старший аналитики УК «Первая»

Пока предложение от продажи экспортеров значительно превышает спрос на валюту для закупки импорта, рубль останется в мировых лидерах укрепления, считает эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Михаил Зельцер.

«Однако вскоре темп по экспорту замедлится, а импорт сможет восстановиться. Также есть высокая вероятность перезапуска бюджетного правила через валюты дружественных стран», — напоминает он.

Минфин ранее не отрицал возможность скупки валют таких стран как одну из мер для ослабления национальной валюты.

Станут ли кредиты доступными?

Последовательное снижение ключевой ставки вывело кредитование из шокового состояния.

Набиуллина отметила, что ЦБ в июне видит восстановление розничного кредитования после весеннего падения. По ее словам, кредитование бизнеса также восстанавливается, хоть и более сдержанными темпами.

Очевидно, что ЦБ эти темпы не устраивают, солидарны опрошенные Frank Media эксперты.

Резкое понижение ставки — вынужденная мера, чтобы оживить кредитование и тем самым смягчить обвал экономики, говорит инвестиционный стратег «Алор Брокера» Павел Веревкин.

За восстановление розничного кредитования ЦБ еще предстоит побороться.

Сейчас этот процесс ограничен изменившимися предпочтениями населения к сбережению, снижением располагаемых доходов граждан и жесткими условиями получения кредита, считают аналитики НРА.

В корпоративном сегменте резкое снижение ставки также пока не способно переломить околонулевой тренд: бизнес не берет кредиты из-за проблем с логистикой, трудностей с поиском новых партнеров и рынков сбыта, а также ужесточением требований банков, пессимистичны они.

Продолжающееся снижение ставки перезапустит розничное кредитование, спорит зампред правления ВТБ Андрей Печатников. По его прогнозам, розничное кредитование во втором полугодии вырастет в 1,5 раза к январю-июню. Самую большую активность он ожидает в ипотеке за счет льготного кредитования и возвращение ипотеки на вторичном рынке к однозначным ставкам.

Труднее всего придется автокредитованию: рынку автопрома требуется наладить новые логистические цепочки поставок и активно поддерживать отечественных производителей, считает Печатников.

  • НРА считает, что в ближайшие 3 месяца ставки по ипотеке без учета льготных программ будут составлять 7,5%–9%, а максимальные ставки по льготным программам снизятся до 6%.
  • В сегменте автокредитования ставки будут находиться в диапазоне от 9% до 14% по новым автомобилям и от 11% до 15% по подержанным.
  • По потребительскому кредитованию в зависимости от типа кредита ставки будут стартовать от 9,5%.
  • В сегменте корпоративного кредитования без учета мер поддержки НРА ожидает средний уровень ставок в диапазоне от 7,5% до 11%.

Как подешевеют вклады?

Индекс FRG100, который рассчитывается для годовых вкладов на сумму 100 тысяч рублей, за неделю опустился на 91 пункт и на 22 июля составил 6,8%.

В краткосрочных вкладах также наблюдается незначительная коррекция. Ставки по депозитам сроком на 3 месяца снизились на 1,5 процентных пункта (п.п.), на 12 месяцев — на 1,17 п.п. Средняя доходность вкладов закрепилась на уровне 7,5–7,7% годовых, что очень близко к новой ключевой ставке, говорит управляющий директор проекта Финуслуги Мосбиржи Игорь Алутин.

Дальнейшее снижение ключевой ставки должно подтолкнуть банки постепенно возвращаться к классической схеме формирования доходности по вкладам: чем больше срок — тем больше ставка, считает руководитель службы пассивов и комиссионных продуктов Почта-банка Геннадий Чаусов.

Период повышенных ставок для привлечения средств населения закончился, средняя доходность по краткосрочным депозитам стабилизировалась на уровне 7,6%. Разница между среднесрочными и краткосрочными депозитами уже существенно меньше 1%, в продуктовой линейке отдельных игроков ставки на эти сроки сравнялись, соглашается Печатников.

По прогнозу НРА, после понижения ключевой средние ставки по вкладам физических лиц составят от 6,5% до 8%, а в некоторых случаях будут снижаться и до 5%. По прогнозам ВТБ, к концу года ставки по вкладам зафиксируются на уровне 5-5,6% годовых.

Поделиться19Твиттер12послатьПоделитьсяПоделиться2Поделиться
Следующий пост

«Ослиные тропы в Европу»: раскрыты челночные лазейки в модные еврооазисы

Предыдущий пост

Новые вклады ВТБ на 3 месяца с 25 июля под максимальный процент на сегодня для физических лиц в 2022 году в рублях

Следующий пост
Новые вклады ВТБ на 3 месяца с 25 июля под максимальный процент на сегодня для физических лиц в 2022 году в рублях

Новые вклады ВТБ на 3 месяца с 25 июля под максимальный процент на сегодня для физических лиц в 2022 году в рублях

«Амедиатека» покажет приквел «Игры престолов»

«Амедиатека» покажет приквел «Игры престолов»

Россия и США договорились о полетах на МКС: какое будущее ждет станцию

Россия и США договорились о полетах на МКС: какое будущее ждет станцию

Пожалуйста авторизуйтесь для обсуждения публикации

СЕЙЧАС ЧИТАЮТ

В каком банке самый выгодный накопительный счет с 1 августа: где лучше открыть накопительный счет в 2022 году, итоговый рейтинг лучших накопительных счетов

В каком банке самый выгодный накопительный счет с 1 августа: где лучше открыть накопительный счет в 2022 году, итоговый рейтинг лучших накопительных счетов

05.08.2022
Банк Канады впервые с 1998 года повысил ключевую ставку сразу на 100 б.п., до 2,5%

Банк Канады впервые с 1998 года повысил ключевую ставку сразу на 100 б.п., до 2,5%

13.07.2022
Гендиректор Фонда президентских грантов заявил об успешной реализации 80% проектов

Гендиректор Фонда президентских грантов заявил об успешной реализации 80% проектов

18.07.2022
Клишас ответил Бутиной на предложение сажать за использование VPN

Клишас ответил Бутиной на предложение сажать за использование VPN

04.08.2022
Исследование: объемы выдачи потребительских кредитов подскочили в 1,8 раза в России в июне

Исследование: объемы выдачи потребительских кредитов подскочили в 1,8 раза в России в июне

01.08.2022
Названа причина легкого расставания россиян с наличными

Названа причина легкого расставания россиян с наличными

04.08.2022
Финансовый журнал

© 2022 Financejournal.biz

Полезные ссылки

  • Политика конфиденциальности
  • Карта сайта
  • Контакты

Присоединяйся

No Result
View All Result
  • Банки и Кредиты
  • Бизнес
  • Инвестиции
  • Криптовалюты
  • Страхование
  • Технологии
  • Финансы
  • Фондовый рынок
  • Форекс
  • Экономика

© 2022 Financejournal.biz